-
“比如說丁誌國銀行卡裡有筆100萬要轉到陳茹銀行卡裡,不通過轉賬——大額轉賬會被監管當局跟蹤,操作手法是,丁誌國到櫃面要求付100萬現金,但現金不拿出櫃檯,而是直接存到陳茹銀行卡裡,這樣的話在銀行係統裡隻有丁誌國付100萬現金,沒有款項去向;陳茹收100萬現金,沒有款項來源,相當於物理阻斷了賬務聯絡。”
“有道理,現在的作案手法真是與時俱進啊,那你們如何發現呢?”
“大數據分析,同時提取夫妻倆的銀行卡發生額記錄然後做匹配,結果發現兩人收付都是相對應的,一個出100萬,一個進100萬,偶爾餘額略有差異但相似度很高。”
方晟長長思忖,又問:“主要從丁誌國的銀行卡流向陳茹?”
“對,純粹單向流動,陳茹卡上的錢也以現金方式轉入鐵樹開花公司賬,之後怎麼運營和流動還在深查。”
“丁誌國銀行卡的錢怎麼來的,也是現金?”
“是的。”
“倒是一夥精通財務,懂得如何逃避監管的傢夥……即使這樣也不能確定與武長榮有關啊?”
“表面看是丁誌國個人行為,但實際上業內一聽都知道怎麼回事,”夏正淳道,“之前因為一樁企業之間的債務糾紛,經偵大隊也懷疑過長榮金屬製品廠賬面龐大的流動資金怎麼回事,港商、台商向來精於算計,恨不得把週轉金壓縮到最小,怎捨得幾千萬上億資金挪來挪去隻按活期利息計算?”
方晟沉吟道:“高達200億發生額,都算到長榮頭上未免有點多,你覺得呢?”
“鐵樹開花貸款公司是一個蓄水池,流進去的水當然不止長榮,不過資金來往都是個人卡來往,隱蔽性很強。”夏正淳沉聲道。
“潤澤這邊民間借貸風氣很盛啊。”
聽出市委書記話中有話,夏正淳道:“方書記說得對,這就是我們的調查方向,當然在結論出來前不便過多揣測,但陵河小區事件愈發覆雜,愈發撲朔迷離了。”
“認準目標不要放鬆,不管什麼背景必須一查到底,絕不姑息!”方晟指示道。
夏正淳離開不久,吉林打來電話,興沖沖道:
“向方書記彙報一個重大發現,潤澤合作商會可能涉水!”
“涉水”就是涉及高利貸,有剛才夏正淳的彙報做鋪墊,方晟並不驚訝,淡淡問:“理由呢?”
“昨晚又跟商會那夥人喝酒,喝得天昏地闇然後洗花澡,玩得快活不已時商會副秘書長竇國真突然問了句話,說兄弟想不想撈點外塊?我說有錢賺當然是好事,哥哥說說哪個行業,門檻高不高?他說唯一的門檻就是錢,錢越多賺得越多。我說哥哥在開玩笑了,除了銀行哪有這種生意?他詭秘地笑笑,說跟銀行做的事差不多。我一聽就明白了,放水錢啊!” 本章未完,請點擊下一頁繼續閱讀! 第1頁/共2頁
點擊彈出菜單